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重磅 上海自贸区发大招:FT账户外币服务功能启动

贸易金融圈 2019-03-13 15:26:39

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上海自贸区没有高调举行扩区仪式,但在今天,上海自贸区发出金融改革强音,备受关注的自由贸易账户(FT账户)外币业务上线。

今天傍晚,央行上海总部发布《关于启动自由贸易账户外币服务功能的通知》,正式宣布上海市开展自贸试验区分账核算业务的金融机构可按相关要求向区内及境外主体提供本外币一体化的自由贸易账户金融服务,标志着FT账户外币服务功能正式启动。

根据《通知》,金融机构可按要求提供经常项下和直接投资项下的外币服务。这是央行推进资本项目可兑换、推动上海自贸试验区新一轮金融改革的重要举措,也是4月20日国务院发布《进一步深化中国(上海)自由贸易试验区改革开放方案》后央行上海总部推出的第一项金融举措。

去年6月,央行上海总部推出了FT账户相关政策。截至目前,已有17家金融机构启动了FT账户金融服务,共为区内和境外主体开立了12466多个FT账户,跨境结算量达到1403亿元,境内结算量达到1743亿元,基本满足了区内实体经济开展涉外经济投资活动的需要,服务实体经济和金融改革开放的效应充分显现。

根据央行总行和国家外汇管理局对FT账户业务运行情况组织的评估,FT账户的可兑换安排获得了社会各界和境内外的普遍认同,其基于分账核算管理的风险防控机制在前期运行中体现了“防火墙”作用。FT账户监测管理信息系统较好地实现了对FT账户各项业务和资金流动的动态监测,本外币一体化协调工作机制也已建立。从综合服务功能定位和风险防控机制两方面看,FT账户具备了启动外币服务功能的条件。

业内人士分析,此次FT贸易账户外币服务功能的启动,将大大提升自贸试验区的金融服务水平。具体来说,有利于更好地服务实体经济,便利企业和金融机构的金融活动。FT账户外币服务功能启动后,将为企业提供账户内本外币资金兑换便利,降低融资成本和汇兑成本,更好地管理汇率风险。金融机构对企业参与国际竞争中的金融服务需求也可以有更好地响应和跟进,提供具有国际水准的金融服务,为境内金融服务的改进提供示范效应。实现了本外币一体化管理,为企业更好地统筹利用境内外两个市场、本外币两种资源创造条件,也有利于加快建立本外币一体化的跨境资金流动监管体系。

原本银行涉及外币的业务都可以在自由贸易账户里面做了,吸收外币存款、发放外币贷款等,用外币收付,都可以做。”一位国有大行国际业务部负责人告诉自贸区邮报。


这对企业、银行,上海自贸区,乃至上海国际中心建设来说,均有重大意义。


央行上海总部总结了三点:


一是有利于更好地服务实体经济,便利企业和金融机构的金融活动。自由贸易账户外币服务功能的启动,将为企业提供账户内本外币资金兑换便利,降低融资成本和汇兑成本,更好地管理汇率风险。金融机构对企业参与国际竞争中的金融服务需求也可以有更好地响应和跟进,提供具有国际水准的金融服务,为境内金融服务的改进提供示范效应。


解读:这是最为直接的实惠。以前企业收到外汇后,不能直接存到国内的银行账户,必须兑换成人民币,这就形成了汇兑的成本。现在开通了外币功能后,企业可以根据自身需求,把从境外获得的外币存到FT账户内,自主选择是否兑换成人民币,首先省掉了不必要的汇兑成本


与此同时,企业还可以根据自身及国际汇率市场波动情况,自主选择结售汇的时机,可以更好地管理汇率风险。一定程度上实现了自由兑换


“有了外币账户后,企业增加了选择范围,不仅是离岸人民币,现在欧洲便宜的资金都可以借,可以有效降低融资成本。”这对银行来说也有好处,沪上一国有大行自贸区分行相关人士说,“我们在欧洲的清算行,因为欧元和英镑贬值而积攒的大量外币头寸,也需要消化。


二是实现了本外币一体化管理,为企业更好地统筹利用境内外两个市场、本外币两种资源创造条件,也有利于加快建立本外币一体化的跨境资金流动监管体系。


解读:这对收付汇量大的国际贸易企业、航空企业等来说,可以更为有效地统筹境内外两个市场。比如,你短期内收到澳元比较多,判断澳元比较强势,你就可以先把收到的澳元存放在FT账户内,用美元或者其他货币支付,这在一定程度上还能带来汇兑收益。


三是有利于推动上海国际金融中心建设。未来一段时间,人民银行将依托自由贸易账户体系,围绕上海国际金融中心建设的各个要素,推动金融市场实现双向对外开放,打开自贸区企业境外融资的通道,推动自贸区建设与上海国际金融中心建设的高效联动。


解读:“在FT外币业务启动前,此类境外融资业务还是需要央行同意的,而外币业务启动后,银行和企业就可以自由进行海外融资了。”某国有大行国际业务部负责人士表示。

 

东方证券首席经济学家邵宇表示,有了FT账户等基础设施,资本项下可以进行的交易就会逐渐丰富起来,例如在双向跨境投资方面,今年预计会启动自贸区合格个人的境外投资试点(QDII2)给予一个较大的无条件换汇额度,让区内居民自由到境外进行房地产投资、证券投资和实业投资。而在资本市场开放方面,除了可以双向投资以外,企业不管是股票的发行者还是债券的发行者,也都会拥有更大程度的自由。将来境外的发行者可以选择在境内发行,境内的发行者也可以考虑在境外发行。它们选择的币种可以是可兑换货币,也可以是人民币。这会进一步帮助完善人民币的回流机制,比如允许外国企业到自贸试验区发行人民币债券,用于区内和境外的业务拓展等,同时争取发债的资金一定额度用于国内其他城市的业务开展。

据悉,未来一段时间,央行将依托FT账户体系,围绕上海国际金融中心建设的各个要素,推动金融市场实现双向对外开放,打开自贸区企业境外融资的通道,推动自贸区建设与上海国际金融中心建设的高效联动。

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