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新型跨境洗钱方式:一次性可转出500万美元,还可披着慈善的外衣

世界华人刊物 2018-11-08 14:45:17

环球视角丨华人资讯丨多元文化


崔永元曝出冯小刚短时间内,花费约720万美元(约合人民币4600万元)在洛杉矶购买了两套豪宅。根据中国的外汇管制政策,要合法转出720万美元,需要72年的时间。


有人说他是通过“蚂蚁搬家”、也有人暗示是通过地下钱庄。不过有美国律师报料,这些手法早就过时了。现在有一种新的洗钱方法,一次性就可转500万美金到美国,有些还披着慈善的外衣,连查都不好意思查。

据报道,冯小刚的两套房子,一套位于好莱坞山上的豪华公寓,2014年7月7日购买,购入价为500万美元(约合人民币3200万元);另一套为大型的高层公寓,相当于中国的高档洋房,2013年10月以220万美元(约合人民币1400万元)购入,所有人为冯小刚与徐帆共同拥有。


也就是说,在2013年10月到2014年7月这短短的9个月时间里,冯小刚夫妇花了720万美元来购买房产,按照中国的外汇管制政策,每人每年只能兑换5万美元等额的外汇,要合法转出720万美元,需要72年的时间。


那么他们是怎么把钱从中国转出来的呢?


演员袁立则在微博上暗示,可以通过地下钱庄将钱转出去

冯小刚如何将巨额资金转到美国来买房先不说,普通人如何将大额资金转到美国买房,通常有以下几种方式:

01

蚂蚁搬家

这是使用最普遍的,说白了就是“凑人头”,国家规定的每人每年5万美元,那就多找几个人,找上10个人,不就可以兑换50万美元了,在洛杉矶就可以买上一个中间价位的房子了。

那像冯导这样一下要花720万美元呢?得找上140多个人,这就不现实了。而且,目前来说这个方式已经行不通了,2017年国家出台了新的换汇政策,多人对同一个账户汇款受到限制,所以这种方式已经行不通了。

02

地下钱庄

就是袁立暗示的那种方式。

其实地下钱庄不是说一些非法的金融机构在操作,而是一些合法的金融机构,通过各种方式规避国家监管,将你的钱从中国账户转到美国账户上。

比如,中国银行就曾被曝出利用秘而不宣的“优汇通”业务,避开国家对外汇的管制,可将客户的钱大量转到境外。

03

私人兑换

华人之间最常用的操作方式,你给我美金现钞,我给你在中国的账户转钱,少则几百上千,多则几十万美元。

但这种风险是很大的,钱被骗了是小事,还可能惹上刑事官司。洛杉矶媒体就报道过一个华人梅先生,为了给美国念书的儿子买房,凑不够钱找华人换钱,刚拿着20万美元现金走出来,被警察逮捕,警察查明,这20万美元是从大麻店里取出来的。

所以,梅先生不但钱被没收,而且面临洗钱和违法经营大麻罪等罪名的指控。

04

侨团和商会协助洗钱

据《侨报》报道,洛杉矶华人律师郑博仁表示:这种新型的洗钱方式在操作上是可以实现的。

具体操作方式是:中国的贪官或不法商家把一笔巨款以赞助、捐款或投资的名义汇到美国社团或商会的账上,然后这笔钱被一个所谓的活动(例如中美某某节、某某周年庆、某某项目合作的名义)给“花掉”了。中国的贪官或商家凭借(假的)活动“开销凭证”把这笔钱在中国账面抵消,然后由美国的社团或商会把这笔钱存入贪官或商家在美国的银行账户,从中赚取一定百分比的手续费,实现“双赢”的效果。

比如说,在中国将一笔500万美元的巨款,以举办某个活动的名义打到美国某个社团账户,这个活动也确实举办了,邀请了一些团体演出,搞了记者会,上了新闻报道。但是只花了100万美元,剩下的400万美元,则转到这个人在美国的账户上。

这样一来,钱转出来了,活动也举办了,双方都达到了想要的效果。如果这笔开销披上了“公益、慈善”的外衣,就更没有人跟一个“慈善家”过不去了。


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