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重磅消息!7月1日起,超过人民币5万、外币等值1万美元以上的跨境转账需申报!

东方兆麒 2018-11-08 13:36:50

2016年中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自2017年7月1日起正式实施。

去年12月30日发布的中国人民银行令〔2016〕第3号显示,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定,人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(下称《管理办法》)(中国人民银行令〔2006〕第2号发布)进行了修订,经2016年12月9日第9次行长办公会议通过,将于2017年7月1日起施行。

《管理办法》规定,对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报送大额交易报告。比如,自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的,办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。

同时,《管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转,办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。

“蚂蚁搬家”式购汇的监管将更加严格

据《央视财经》此前报道,被界定为是“蚂蚁搬家”式的换汇行为包括:

一是5个以上不同个人,在同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;

第二种是,个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞;

第三就是,同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属。

一心做好,始终如一。

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