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货币百科(泰州)反假货币培训考试2017年理论辅导第二季之九 —— 法律法规(二)

hbbk0523 2018-11-10 11:53:15


法律法规(二)

反假货币法规制度部分

一、假币收缴与没收

(一)概念

1.假币收缴:银行机构受人民银行委托代为行使假币查收缴获权力,不属于行政处罚。

2.假币没收:强制无偿地收归国有,属于行政处罚行为。

(二)假币收缴和没收的行为主体

1.假币收缴行为主体:办理存取款业务和外币兑换业务的金融机构

金融机构假币收缴权仅限于一次性发现少量假币,伪造变造人民币数量10张以下或金额500元以下。

                               ——《人民币管理条例》

一次性发现假人民币20张(枚)及以上,假外币10张(枚)及以上,应立即报告当地公安机关。

                               ——《假币收缴鉴定办理》

2.假币没收行为主体

(1)中国人民银行

(2)中国人民银行授权的鉴定机构

(3)公安机关

(4)海关的假币没收权——《海关法》

(三)假币收缴程序

1.主体要求

(1)必须由金融机构两名以上业务人员予以当面收缴。

(2)办理假币收缴业务人员的资质

2.行为的附随条件

 (1)对假人民币纸币加盖“假币”(如图一)戳记

“正面水印窗”“竖盖”

“背面中间”位置“横盖”

蓝色印油


银行行号识别代码:

前三位(图例中105)为行别代码;

中间两位(图例中01)为支行代码;

后三位(图例中123)为各支行区域内假币印章顺序编码。

图一:假币章图图片组成示例

(2)外币和硬币

专用封装袋加封

封口处加盖蓝色印油的“假币”戳记

专用袋上标明“币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章”等细项。(见专用袋图例二)


图二:专用封装袋

(3)出具《假币收缴凭证》(一式两联)(图三、四)

《假币收缴凭证》要素:币种、券别、版别、张(枚)数、金额、冠 字号码等假币信息;

经办人、复核人签名:双人经办;

持有人签名;

假币收缴凭证上存在中英文两种文字。


图三:假币收缴凭证正面

图四:假币收缴凭证背面

同一面额两张及以上假人民币的填写:

如冠字号码前6位不一致,分别填写;

如冠字号码前6位相同,视为同一冠字号码,合并填写。

注意:收缴凭证各细项填制后,由收缴人、复核人盖章,持有人签字并加盖收缴机构印章,将第二联交持有人收存。

如果持有人拒绝签字,可以在收缴凭证上注明“持有人拒签”

(4)告知持有人权利

对货币真伪有异议

在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构申请鉴定。

对假币收缴的程序有异议

可以在60个工作日内向人民银行当地分支机构申请行政复议或依法提起行政诉讼。

(5)最后程序

收缴假币不得再交予持有人。

二、假币保管与解缴

  (一)银行柜面收缴假币的解缴

  1、人民币假币按月解缴

收缴机构将假币收缴信息上报本行报送行;

每月月底报送行实物解缴前向人行当地分支机构发送假币信息电子比对文件;

当地人行筛选出可能的新型假币;

报送行将筛选出的新型假币与普通假币分别实物解缴。

2、假外币按季解缴

解缴程序同人民币假币

(二)清分中心发现假币的解缴

人民银行非常重视对清分中心发现假币处置情况的监管,严禁截留、瞒报、未按时上报等情况的发生。

2013年起,对金融机构清分中心发现的100元假币采用单独保管与解缴流程。

清分中心发现100元假币的保管与解缴

清分中心发现假币应立即报告现场负责人,换人复核,经主管确认;

确认是假币的,由现场负责人填写《假币代保管登记簿》,假币实物保管人员与《假币代保管登记簿》保管人员不可兼任;

不加盖假币印章,比照假外币和假硬币办法封存;

每月15日前填制《银行业金融机构现金整点中心发现假币解缴单》,连同伪造币与变造币分开封装实物解缴


图五:简易解缴流程

三、假币的鉴定

(一)鉴定程序的提起

《假币收缴、鉴定管理办法》第十条

申请鉴定有效期:收缴之日起3个工作日内

具有鉴定权机构

(二)鉴定的主体

1.中国人民银行

2.中国人民银行授权的鉴定机构

具有货币真伪鉴定技术与条件

经过中国人民银行授权

(三)鉴定业务流程(图六)


图六:鉴定人民币流程


图七:鉴定书

(四)鉴定结果处理(表一、表二)

收缴人民币纸币被鉴定为

真币

假币

开具鉴定书一式三联

实物直接没收不再退还收缴单位

收回持有人《假币收缴凭证》

向收缴单位出具《假币没收收据》

实物退还收缴单位

向收缴单位与持有人出具

《货币真伪鉴定书》

按损伤人民币处理

表一:被收缴的人民币纸币结果处理

收缴外币纸币和各种硬币被鉴定为

真币

假币

开具鉴定书一式三联

开具鉴定书一式三联

实物退还收缴单位

实物退回收缴单位依法收缴

收回持有人《假币收缴凭证》


表二:被收缴的外币和硬币结果处理

四、假币的处置

(一)假币处置权

归属于中国人民银行

具体负责处置工作的人行机构

上海总部

各分行、营业管理部

省会(首府)城市中心支行

深圳中心支行

(二)对假币的处置

  按处置方式不同明确假币分类

假币实物:待销毁假币

假币样张:经人总行审批同意的留存样本

           只配发到人行地市级中心支行  

假币资料:具有特定用途的假币:

              反假货币宣传;

              反假货币培训与考试;

              用于研发货币鉴别机具设备;

              调试、检测现金设备  

假币留置:可向总行申请作为样张的假币

五、现钞处理设备管理

 (一)设备分类

点钞机

存款机

取款机

存取款一体机

清分机

(二)现钞设备的功能

货币计数

面额与套别区分

识别真伪

质量分类

部分设备还具有冠字号码的记录功能

(三)国家标准关于人民币鉴别仪的划分

2010年发布《人民币鉴别仪通用技术条件》

1.点验钞机

自动连续动态鉴别纸币真伪方式点验纸币的机具

2.验钞仪

自动单张静态鉴别纸币真伪方式的机具

三种级别点验钞机主要性能差异

图八:点钞机,性能比较;

三种级别验钞仪主要性能差异

图九:验钞仪,性能比较

现金设备应及时测试升级,并做好书面记录,以备查阅

对不能识别假币的设备要督促厂商升级,不能升级的需停用

六、银行业机构履行报告义务的有关规定

 1、以下情况应当立即向公安机关报告

(1)伪造、变造人民币的

(2)数量较多

(3)有新版的伪造人民币

(4)有其他制造贩卖伪造变造人民币线索的

(5)持有人不配合金融机构收缴行为的

2、以下3类重大敏感事件应及时向人行报告

(1)付出假币

(2)发现大量同冠字号码假币并被媒体报道甚至炒作

(3)发现机具无法识别的假人民币和外币

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