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重磅丨中国全面清查海外账户,出国留学、买房、旅游通通受影响!7月1日开始,需转钱的行动起来吧!

滴答澳洲站 2018-12-04 00:04:59


大家听说了吗?中国将开始史上“最严”反洗钱监管,在海外留学、买房、旅游、生活等通通都会受到影响。那么有哪些人会中枪?应该如何应对?


重磅出炉:全面清查海外金融账户


最近,中国六部门联合发文宣布,从2017年7月1日起,将对非居民金融账户涉税信息进行清查。


那么,什么叫作非居民金融账户?


外籍华人、已经取得外国永久居留权者、或者在境外停留超过一定时间的华侨,如果根据所在国(地区)法律已经构成当地税收居民,即不属于中国税收居民。





公告分析:全面筛查海外华人财产



1、 中国将对海外的个人和企业金融账户进行筛查。


2、 不论金额大小,中国政府要清楚每个人和每家企业的境外金融账户信息。


3、被调查统计的个人资产信息,不仅仅包括银行存款,还将包括股票、债券、基金、保险等。


4、执行时间:2017.07.01


5、 想在海外逃税、避税或隐藏资产,没那么容易。


6、全球上百个国家和地区(包括中国),将以此实现金融账户涉税信息的互换。



换汇更难:超过¥5万元需申报


与此同时,从今年7月1日起,全中国的所有银行,都将会对“换汇”进行详细的信息核实,超过1万美元的换汇将成为主要的核查对象。


每人每天只能换等额5万人民币,外币等值1万美元以下的外汇,超过额度的需要申报以及等待审核





此外,中国外汇管理局,还向各大银行发放了《中华人民共和国外汇管理条例》


以后个人换汇,除了要填银行自身的结汇、购汇申请表格外,还需要再填一份《个人购汇申请书》,这份申请书被外界认为是世上最强的反洗钱手段。不信你看,全都是“不得”!



申请书规定


  • 不得虚假申报个人购汇信息;

  • 不得提供不实的证明材料;

  • 不得出借本人便利化额度协助他人购汇;

  • 不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;

  • 不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;

  • 不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。





如果不这样,大规模的海外投资最终导致的结果就是人民币贬值。


如果富豪将大量的将钱款投入到国外购买房产、农场以及写字楼等等,在一定程度上将经济的泡沫以及通货膨胀留给了国内的老百姓,中国这才不得已,出台相关办法控制这样的行为。


出国旅游、留学、买房都中枪


看完这几条新规定,相信很多人内心都已经崩溃了,那么,有哪些人会中枪呢?


丨出国旅游


以前换外币只需要简单的勾选旅游就可以了,而现在,你需要对你的选项进行详细说明:选择出国旅游,要填写出去几天,去什么国家……


所以,旅游前需要换外币的朋友请提前跟当地银行联系,预留充足时间;或者根据实际情况到旅游目的地换汇或用银行卡取外币


丨出国留学


如果是出国留学,也需要填写详细说明,且还需要提供境外学校录取书、学校相应年度或学期的学费或生活费证明等文件。


就中国在澳留学生打比方,如果一年需要汇款7万澳币,按照之前的5万美元的换汇额度,只需要汇款两次就可以了。


但新政实施以后,就必须少量多次地换汇,而且还需要针对换汇进行申报说明,这无疑是一件非常“蛋疼”的事情!


而且因为5万人民币以上的换汇都需要申报以及等待审核,所以如果错过了交学费的时间,那就真的悔恨莫及了!


丨出国买房、投资


想要出国买房或者做投资,那就更加是难上加难了。


有些人可能会想,之前的蚂蚁搬家式购汇还有没有用呢?


首先,我们来看看什么叫蚂蚁搬家式购汇:


第一种是,5个以上不同个人,在同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;


第二种是,个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞;


第三就是,同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属。


7月1日新政执行后,“蚂蚁搬家”式购汇会更难,而且被发现后,会被外管局列入“关注名单”。


一旦上了“关注名单”,两年之内都没办法购汇换汇。


此外,从今年6月1日起,银联卡也不能在境外进行房产类和投资类交易。


澳特慢建议


目前离新政执行还有一个多月的时间,


如果实在有转钱的必要,


赶紧行动起来吧!


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