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揭秘地下钱庄:跨境汇兑型、非法买卖外汇型、支付结算型

宏汇贷款 2019-03-13 15:56:28



2016年,全国公安机关共破获地下钱庄重大案件380余起,涉案交易总金额逾9000亿元人民币。新华社三文详解地下钱庄严打。


文章一《揭秘“地下钱庄”》

近年来,“地下钱庄”的犯罪触角已经从闽粤、江浙、山东等经济发达省份延伸至新疆、青海、辽宁、黑龙江等全国大部分省市,犯罪领域涉及金融证券、外贸出口、房产建筑等各个产业,成为危及国家金融安全的“隐性毒瘤”,严重干扰国家正常金融秩序运行。

26日,记者就地下钱庄类型、经营模式和如何打击地下钱庄等问题专访了公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平,揭秘“地下钱庄”。

地下钱庄主要分为三类

束剑平说,目前,国内的地下钱庄主要分为三类:跨境汇兑型、非法买卖外汇型、支付结算型。

一是跨境汇兑型地下钱庄:不法分子与境外人员相勾结,协助他人进行跨境汇款、转移资金活动,这一类型地下钱庄交易量非常大,运作更加专业,发现难,打击难度大。

此类地下钱庄出现较早,又被称为“对敲型”地下钱庄,即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

二是非法买卖外汇型地下钱庄:不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”,规模相比并不大,现钞交易较多。

三是支付结算型地下钱庄:不法分子通过设立空壳公司,采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、快速、交易量大,迎合了一些人非法转移资金、套现等需要。

“洗白”各类违法犯罪资金

“地下钱庄存在最大的动力,来自灰色资金和犯罪资金的需求。”束剑平说,很多犯罪资金是通过地下钱庄进行转移。

据了解,近年来,一些贪腐资金也通过地下钱庄转到境外,成为“洗钱工具”;另外,还为其他上游犯罪,如骗税、骗取政府出口奖励、骗汇、逃汇提供条件,成为帮凶。


束剑平表示,地下钱庄具有很大危害性:首先,地下钱庄违法犯罪活动严重扰乱国家金融管理秩序,危害国家经济金融安全。第二,地下钱庄助长和滋生了经济犯罪、毒品犯罪、贩毒、电信诈骗、贪腐等犯罪活动。

加大打击力度

收取的手续费低、汇款时间快、汇款额上不封顶,此外,不会过问资金来源去向。”束剑平认为,地下钱庄与银行及其他一些合法机构相比,具有一定的诱惑性,尤其是对于一些资金来源有问题的人。

近年来,随着公安机关打击力度的不断加大,不法分子的反侦查意识越来越强,手法不断地变化更新,运作方式也越来越隐蔽。

束剑平表示,公安机关对地下钱庄采取了专项加常规并行的打击机制。针对地下钱庄犯罪高发的情况,公安部及时会同中国人民银行等相关部门,在全国组织开展专项打击;同时,部署各地公安机关对日常发现的线索开展持续侦查打击。

下一步,公安机关将积极会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门,保持对地下钱庄犯罪活动的严打高压态势,切实维护国家金融管理秩序和国家经济安全。

同时,公安机关提醒广大群众,一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑等业务活动。通过地下钱庄转移资金,不但不受法律保护,而且可能面临财产损失和法律责任风险。

文章二《严打各类违法犯罪的“黑色支撑”——聚焦公安机关破获特大系列地下钱庄案》

贪腐、走私、贩毒、电信诈骗……一直以来,这类违法犯罪的赃款转移出境,有的就是通过地下钱庄,这一游离于官方正规金融体制之外的民间地下金融组织为多种犯罪资金的转移和洗白提供着“黑色支撑”。

近期,各地公安机关成功打掉一批地下钱庄窝点,其中,黑龙江七台河市公安局破获的系列案件中,打掉地下钱庄8个,已查实涉案流转资金达数千亿元。深圳市公安局侦破系列地下钱庄案件4宗,初步查实涉案金额达人民币140余亿元,有效震慑了违法犯罪分子的嚣张气焰。

一笔40万元的汇款牵出亿元大案

黑龙江省七台河市公安局历时一年多,成功破获一起特大系列地下钱庄案,打掉地下钱庄8个,查处骗取出口退税、虚开增值税专用发票违法犯罪企业15家,抓获犯罪嫌疑人80余人,已查实涉案流转资金达数千亿元。

“这一案件的侦破线索来自于我们几年前破获的一起特大跨境网络赌博案。”七台河市公安局打击地下钱庄专案组副组长张晓昕说,在对当时涉案的2000多张银行卡的交易记录进行深入分析研判后,发现涉案赌场利用地下钱庄非法流转赌资。

经过进一步侦查,黑龙江省七台河市勃利县农民李某名下的一张银行卡进入警方视线,这张卡曾有一笔40万元的汇款打入绥芬河市一家地下钱庄。

记者在采访中了解到,李某是勃利县一位养殖貉子的农户,每年将500张貉子皮以每张500元的价格销售给当地的建龙皮革公司,收入在25万元。

“但是这家皮革公司却每年打入李某账户的资金达到2000余万元。”七台河市公安局副局长朱孔勤说,如果是正常交易,这与李某养殖貉子的能力完全不符。

循线追踪,警方发现李某的银行卡实际由建龙皮革公司控制,公司账户资金从2012年至2015年流转3亿元,除李某的账户外,还控制着其他十几个人的银行卡账户。

“按照这个数额,这家皮革公司每年要开几千万元的增值税发票,但实际他们没有这个能力,有虚开增值税发票的嫌疑,并且以此来骗取出口退税。”朱孔勤说,在调查该公司外汇账户发现,出口的1110万美金来自香港三家离岸公司,法定代表人是山东的梁某华和梁某锋。

专案组查明,梁某华在莫斯科经商期间,发现了地下钱庄兑换汇率低、速度快、手续简洁,满足了在境外经商人员的需求。

此后,他和梁某锋先后在香港开设了10家离岸公司,在境内开设了200余个个人银行账户,买卖外汇赚取高额利润。至此,一个庞大而且错综复杂的地下钱庄犯罪网络逐渐被警方揭开。

成为一系列违法犯罪活动的“帮凶”

在梁某华地下钱庄的记账本上,有一笔高达9400万美元的资金,流向了河南一家上市公司。该公司在2009年取得自营进出口贸易权,主营羽绒制品,于2014年9月,在境外上市。

该公司财务经理张某忠介绍,公司董事长闫某在通过深圳某报关行购买虚假的羽绒制品的海关数据,再经梁某华地下钱庄购买外汇,然后利用自己的生产企业虚开增值税发票,从而完成出口退税。


从2011年至2014年,闫某在共骗取国家出口退税高达7984万元。

“我曾经从事正常的国际货运代理业务,但是在利益面前逐渐放松对自己的约束。”面对记者梁某华坦言,我要通过自己的行为告诫一些贸易商,不要涉及这个事情,我已经付出惨痛的代价,真的很后悔。

此外,一些职务犯罪也穿插在地下钱庄的案件当中。在办案民警侦查过程中,发现深圳市国家税务局直属税务分局原副局长贾某利用职务便利,与诈骗团伙勾结,帮助涉案的周某洲快速完成出口退税审批,共同参与诈骗犯罪。

“贾某将退税审批从一个月时间缩短至一周,这一便利也让他在2010年到2015年期间非法获利1500万元。”张晓昕说:“贾某的这一不法行为,加快了犯罪分子资金周转的周期,为他们再次进行骗税提供了便利。”

“一直以来,地下钱庄由于其匿名和隐蔽的特点,成为资金转移的快速通道,大量犯罪分子可以利用这一通道把犯罪所得的赃款快速转移到境外。”中国人民银行条法司立法二处副处长张念念说,地下钱庄的存在还为腐败分子转移资金提供了一个快速通道。

办案周期长、难度大

“七台河市破获的这一案件说明地下钱庄犯罪手段逐渐升级,犯罪活动日益猖獗,已从沿海经济发达地区向内陆省市蔓延。”公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平介绍说,地下钱庄团伙的反侦查能力强,侦破此类案件,需要投入大量的警力和财力。

这两起系列案件的多位办案民警表示,犯罪分子往往用假账户、马甲账户,很难发现本人,经常一批账户用到两个月之后,就再启用一批新的账户,地下钱庄往往也在变换地点,一旦有所警觉,就立即停止。

记者了解到,为了侦办此案,办案民警做了大量工作,经过1年多的时间,先后调取了1.2万份涉案银行卡交易账单,对3.5亿条数据、1.5万条网银IP数据进行海量汇总分析,追踪各类信息累计10亿条以上,形成卷宗900余册20余万页。

“当前地下钱庄违法犯罪活动的猖獗,反映了上游犯罪的猖獗,存在旺盛的市场需求,是地下钱庄屡打不绝的一大原因。”束剑平说,目前地下钱庄案件涉及外贸进出口、房地产等多个行业,其危害也在日益增加。


“近年来,公安机关对地下钱庄采取了专项打击和常规打击并行的打击机制。”束剑平说,公安部积极会同相关部门,在全国开展专项打击。同时,还要求各地公安机关对日常发现的线索开展持续侦查打击。

据介绍,目前我国多个部门已联手强化对地下钱庄违法犯罪活动的打击力度。下一步,公安部将积极会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门,保持对地下钱庄犯罪活动的严打高压态势,切实维护国家金融管理秩序和国家经济安全。

张念念表示,中国人民银行也将继续跟踪和分析新型作案手段和作案手法,不断扎紧制度的“笼子”,特别是在特定非金融机构领域,完善反洗钱措施。

公安机关同时提醒广大群众,一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑等业务活动。通过地下钱庄转移资金,不仅不受法律保护,而且可能面临财产损失和法律责任风险。

文章三《全国公安机关去年共破获地下钱庄重大案件380余起》

2016年,全国公安机关共破获地下钱庄重大案件380余起,抓获犯罪嫌疑人800余名,打掉作案窝点500余个,涉案交易总金额逾9000亿元人民币。

据介绍,2016年,为严厉打击地下钱庄犯罪,维护国家金融管理秩序和国家经济金融安全,服务反腐败国际追逃追赃工作,公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门在全国继续部署开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。

当前,地下钱庄已成为不法分子洗钱和跨境非法转移资金的主要通道之一。随着经济全球化、互联网技术和新兴支付工具的迅猛发展,近年来,地下钱庄不法分子也利用这些便利条件,犯罪手法越来越隐蔽,跨境转移资金越来越迅速,涉案金额越来越大,危害程度逐步加深。特别是跨境汇兑型地下钱庄案件多发,非法跨境资金流动异常活跃,涉案交易资金量触目惊心。地下钱庄的资金交易具有高度隐蔽性,其数量和资金吞吐量难以准确统计,从而使大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外,形成巨大的资金“黑洞”,这不仅严重扰乱国家正常的金融管理秩序,危害国家经济安全,而且,地下钱庄日益成为经济犯罪、电信诈骗、走私、贩毒、网络赌博等犯罪活动资金转移的通道,助长和滋生了其他上游犯罪活动。


2016年,为深入推进专项行动,公安部经侦局在全国组织开展了三次集中破案行动,密集破获了一批重大案件,形成了波次的打击声势。各地公安机关在破获地下钱庄案件的同时,不断深挖扩线、延伸调查,有力打击了一批涉嫌骗取出口退税、虚开发票、诈骗政府奖励等犯罪活动,极大震慑了地下钱庄和利用地下钱庄从事犯罪活动的不法分子。

针对当前地下钱庄犯罪活动仍然较为活跃的情况,公安部有关负责人表示,今年,公安部将继续积极会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门,持续保持对地下钱庄犯罪活动的严打高压态势,切实维护国家金融管理秩序和国家金融安全。

公安机关提醒广大群众,通过地下钱庄转移资金是违法行为,不仅可能面临资金被诈骗等损失的风险,甚至还要承担相应的法律责任。一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑等业务活动。

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