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对公外汇帐户的那些事

贸易金融圈 2019-06-21 21:31:07

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本期内容所讲述的外汇账户类别,主要针对境内机构在我行办理外汇业务所开立、使用的外汇活期账户。境内机构开立外汇定期存款、通知存款账户,必须先在开户行开立外汇活期存款账户(国家外汇管理局核准可直接开立的除外)。各类境内机构外汇贷款账户、外汇保证金账户及以金融机构(银行、保险公司、证券公司、基金公司、财务公司等)名义开立的外汇账户不适用本期内容;以驻华机构(驻华外交机构和驻华商务机构)名义开立的机构外汇账户亦不适用本期内容。

外汇账户开户流程

首先应询问客户是否已在外管局备案,然后通过“国家外汇管理局应用服务平台(以下简称‘ASONE’系统)-外汇账户管理信息系统”查询、核对客户组织机构档案信息。如发现客户组织机构档案信息不存在或与实际情况不符,应让客户去外管局备案或更改资料。

第二审核、留存以下申请材料:

1、ASONE系统组织机构档案信息查询结果打印件;

2、加盖公章的开立账户申请书及外汇账户对账协议——留存原件;

3、国家工商行政管理部门颁发的营业执照或民政部门颁发的社团登记证或国家授权管理部门批准成立文件——审核原件、留存复印件(加盖公章); 银行应凭企业营业执照信息,登陆“企业信用信息公示系统”查询市场主体是否纳入经营异常名录(或“黑名单”)。如已经纳入经营异常名录,应提醒客户先向登记机关申请从经营异常名录中移出。

4、国家授权管理部门颁发的涉外业务经营许可文件或备案表(限进出口企业)或《外商投资企业批准证书》(外商投资企业必须留存)或《保税区外汇登记证》——审核原件、留存复印件(加盖公章);

5、国家技术监督局颁发的组织机构代码证——审核原件、留存复印件(加盖公章);

6、开户机构法定代表人或负责人身份证件——审核原件、留存复印件(加盖公章);授权代理人办理的还需提供:法定代表人或负责人授权书——留存原件;被授权人身份证件——审核原件、留存复印件(加盖公章);

7、印鉴卡;

8、银行要求提供的其他资料;

9、国际收支申报《单位基本情况表》。

简而言之外汇开户所需资料有基本户开户许可证、营业执照正副本、组织机构代码证正副本、国税地税正本、机构信用代码证、对外贸易经营者备案登记本、海关注册登记证书、法人及经办人的身份证原件和预留印鉴(公章、财务章和手章)。

最后开户手续办妥后,开户行应在《开销户登记簿》上进行登记。

常用外汇账户分类

经常项目外汇账户指用于国际收支中经常项目项下发生的交易资金往来而开立的外汇账户。其种类主要包括:经常项目外汇结算账户、待核查账户、捐赠账户、外币现钞账户等。外汇结算账户和待核查账户为进出口企业的常用账户,在此做详细介绍如下。

一、结算账户:

经常项目-结算账户的收入范围为经常项目外汇收入(捐赠收入除外),支出范围为经常项目外汇支出及经外汇局登记或核准的资本项目外汇支出。开户人在符合相关规定的情况下要求开户行将经常项目-结算账户内外汇资金划转至其他行同名、同性质账户。转出行应在转出报文中注明“经常项目结算账户同名划转”字样。我行其它营业网点收到此类划转款,应存入开户人在本行开立的相同性质外汇账户。

二、待核查账户:

经常项目-待核查账户的收入范围限于贸易外汇收入(含转口贸易外汇收入,进口付汇退汇收入;不含出口贸易融资项下境内金融机构放款及境外回款);支出范围包括结汇或划入企业经常项目-结算账户,以及经外汇局登记的其他外汇支出;企业出口收汇退汇未经外汇局登记,不得从待核查账户直接对外支付。待核查账户之间资金不得相互划转,账户资金按活期存款计息。

资本项目外汇账户包括直接投资外汇账户及外债账户两类。其中,直接投资-外商直接投资项下包括:前期费用外汇账户、外汇资本金账户、境内资产变现账户、境内再投资专用账户及保证金专用账户;直接投资-境外直接投资项下包括:境外资产变现账户及境外放款专用账户;外债账户包括外债专用账户和还本付息专用账户等。因为涉及国家外管局近期的外商投资企业外汇资本金结汇管理方式改革,故在此不做赘述,如办理相关业务有疑问,请致电分行国结部。

我行现阶段外汇账户的开立和资料变更需要在分行营业部办理。外汇账户在开立后,需要冻结3个工作日,例如在2015年6月1日来我行开立外汇账户,那么6月4日才能对外支付,2日至3日资金只能进不能出。外汇账户开立后需要来分行国际结算部备案(备案的相关内容我们会在之后给大家做详细介绍),然后才能开办国际结算业务。转载自邯郸分行国际结算外汇资金群

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