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美企购置中国塑机,被电邮诈骗50万美元

汽车设计与材料 2018-11-08 14:26:53

“塑料新闻中国”2014年阅读量最高的报道之一,围绕了一家美国塑料薄膜生产商在从中国购买机械时被骗走50万美元的事件。那么,后来问题解决了吗?

事件来龙去脉并不复杂。来自美国俄亥俄州的小型塑料包装生产企业Wrap-Tite Inc.公司2014年从中国的流延膜设备生产商河北新乐华宝塑料机械有限公司采购设备。在付款之际,网络诈骗犯盗用了新乐华宝的电子邮件账号,向Wrap-Tite公司发送了伪造的受益人变动证明和一个新的帐号。而当时正值国内放假,待节后新乐华宝联系客户,才发现苗头不对。但为时已晚,银行和警方都表示无能为力。

对一家小企业来说,50万美元是一笔不小的数字。

当记者3月份采访Wrap-Tite Inc.公司总裁Sunny Daga时,他还保持乐观,说有信心把钱找回来。

Wrap-Tite Inc.公司总裁Sunny Daga(左)和共有者Suresh Bafna

然而,这笔款项像从空气中消失了一样,没能追回。这并不让人意外,本刊4月采访国际律师Dan Harris时,他就直言,基本没有追回汇款的可能性

但让人高兴的事,这并没有阻碍Wrap-Tite的扩能计划。两家公司协议后,同意通过采取让利的方式解决问题。新乐华宝给了这家美国客户幅度较大的折扣,使得第一条生产线如期运抵美国、投入生产。后者非常满意,又定了第二条生产线

Sunny Daga和新乐华宝的销售经理Kevin Zhao分别告诉我,认为事情得到了妥善解决,双方保持良好的合作关系。

新乐华宝是中国塑机工业协会评出的第6大挤出设备生产商,在全部塑料机械生产商中排名15。该公司总经理在此前曾对行业媒体CPRJ表示,2014年销售额有望突破2.5亿元人民币。并计划加建12万平米的厂房,用于组装大型流延膜设备。

这笔双方共同消化的50万美元损失,对各自的2014财年利润率究竟造成了多大的影响,只有他们自己清楚。但重要的是,他们用乐观和友好合作的态度找到了问题的最佳解决方案,专注地往前看,促进了各自企业的业务增长和产能扩张。

Kevin Zhao对本刊表示,互联网时代的到来,既带来了信息的高速发展,同时也给不良分子创造了可乘之机,我们生活在大互联时代,既希望客户生意兴隆,又盼望世界经济的和平,不希望看到有居心不良的分子从中采用非法的手段获利。有一丝线索,也不会放弃对不法分子的法律追究!


【故事回放】

美企购置中国塑机,被电邮诈骗50万美元


20143月,美国Wrap-Tite Inc.公司总裁Sunny Daga和共有者Suresh Bafna在设法追踪一笔50万美元的设备购买款项。这笔汇款没有被流延膜设备生产商河北新乐华宝塑料机械有限公司收到,却进入了网络诈骗犯在深圳的账号。


Daga说:“这可是五十万美金,太让人气愤了。”

Wrap-Tite公司与新乐华宝始终保持着良好的合作关系,后者也在积极帮助追查汇款的下落。

诈骗犯盗用了新乐华宝的电子邮件账号,向Wrap-Tite公司发送了伪造的受益人变动证明和一个新的帐号。

中国的警方和银行拒绝帮助,甚至不受理这家美国公司的报案Wrap-Tite公司对此很无奈。

Daga相信Wrap-Tite公司能追回这笔货款。而新乐华宝在协商后,给予Wrap-Tite公司10万美元的折扣,现正将流延膜设备从天津新港运往美国。Wrap-Tite公司另外补汇了40万美元的货款。

设备在4月中旬左右运至美方工厂。

新乐华宝的销售部经理Kevin Zhao告诉《塑料新闻》,这家薄膜机械生产商在发现有黑客行为后立即报警并通知美方,并且在深圳与Bafna会面,一同前往深圳警方报案。

Bafna说,他和新乐的代表未能引起中国有关方面的重视。Wrap-Tite公司近日在中国聘请了一名律师,相信这名本地律师最终能帮助他们顺利将此案作为诈骗案件获得警方立案调查,并得到开户行的协助。

在深圳焦虑地度过八小时后,Bafna对中国的银行系统产生了不满。

他说:“中国招商银行没有尽到职责。”他表示,新乐也是受害方。

他说:“我千里迢迢来到这里,但警方根本不愿看我从美国带来的警方报告,也不让我在当地立案,让我非常失望。”

Bafna表示,听说过其他美国公司也有过类似受骗经历,包括与Wrap-Tite公司相距不远的一家企业。BafnaDaga接受《塑料新闻》采访时讲述了他们的遭遇,希望其他人不再重蹈覆辙

Bafna说,“这对新乐也很不公平,这是一家遵纪守法的公司。黑客的侵入,导致双方,包括买家和卖家,都损失惨重。这让中方的声誉受损。”

DagaBafna在发现新乐未收到钱款时快速采取了行动,马上向美国当地警方报了案。他们还向美国联邦调查局报了案。随后又联系了在纽约的中国领事馆。

当地警方联系了国际刑警组织Interpol


这起案件让Daga从中国的法律和银行体系中得到了教训:“如果你遇到困境,事情就难办了。我们和中国的业务往来已有12年了,在中国还有其他供应商和产品供应。一切都很顺利,从未出现问题。你永远想不到会发生这样的事。但当坏事真的降临时,你就会发现阻碍重重。”


Wrap-Tite公司以前也被媒体报道过。美国副总统乔拜登在2011年曾到访过这家公司。那时候公司有22名员工,现在约有60名员工。

Wrap-Tite公司原本向中国一家信誉不错的供应商购买过拉伸薄膜,然后在美国厂进行分切和加工。后来DagaBafna决定,Wrap-Tite公司应当自行生产流延膜。

这家长期合作的中国薄膜供应商使用的就是新乐的设备,并对其一流的品质给予高度评价。

Wrap-TiteNPE 2012上造访了新乐华宝的展台。2013初亲自前往河北省新乐市实地走访了这家机械生产商。



“我们先后到中国七八次,”Daga说,“对方看起来是家不错的公司。我们知道机器质量很好。工作效率高。产品稳定可靠。我们得到了供应商的引荐,并拜访了他们。一切都很顺利。”

20135月,Wrap-Tite公司签约70万美元购买流延膜生产线。几周过后,Wrap-Tite公司在美国的开户行向新乐的中国农行账户汇出了20万美元预付款。新乐确认收到钱款。

诈骗和挫折

然后就是一系列重磅事件的发生,让Wrap-Tite公司的情绪经历大起大落。机器在12月底就准备就绪了。2014112日,Bafna到现场亲自视察了机器的运转情况。约定将50万美元的余款汇出

在将余款汇出之前,公司向新乐发出电子邮件确认详情。Bafna说:“我们收到了实际上是黑客发回的电子邮件,称货款金额是对的,但收款人姓名和账号需要更改。”

2014114从新乐的邮箱地址发出的以新乐华宝为抬头的电子邮件,要求美方把钱汇到深圳一个招商银行帐户,而不是之前约定付款的银行。Daga现在回想起来,这其实是个警示。电子邮件甚至还回答了Wrap-Tite公司提出的有关为机器提供支撑所用的一个混凝土垫的具体厚度。

新乐的Zhao说,黑客用Photoshop伪造了公司标识和印章,并用Combuy Trading Co. Ltd.这一新名字开立了账户。新乐华宝的Kevin Zhao向《塑料新闻》表示,该公司使用的是新乐华宝自己的邮件系统,是否是黑客入侵,有待有关部门进一步确认。到目前为止,还没发现其它客户出现这种情况,邮件系统也一直正常。

他说,2014219与美国客户邮件联系时,美国客户表示已经汇款到一个贸易公司账号,新乐华宝才得知此事出错了。

他说:“受益人变动在我公司不常见。如果变动我公司除邮件联系外,必须经双方书面同意后方可变更。即:根据我们双方签定的合同第九条约定,合同内容变更修改时需经合同双方书面同意后始得变更。”


115,也就是Bafna实地视察机器运转的三天后,Wrap-Tite公司从自己的银行账户向招行的账户汇出了50万美元。Wrap-Tite公司写的收款方名称为Combuy Trading Co.公司,但同时附上了新乐华宝的地址。

Daga说:“更换帐户也是有可能的,一般更换的话,对方会发来有公司名称抬头的通知邮件。所以我们丝毫没有察觉有异。”

Bafna说,招商银行的一名女工作人员通过口译员告诉他们,这种事情以前也发生过。当他问及银行方面是否核查过收款人姓名和地址时,她说银行不核查。

Daga说,由此得到的教训是,无论何时都要直接电联海外供应商,然后让他们发送详细的传真进行跟踪,最后才能付款

他说:“我们之前一直认为电邮是最佳的沟通方式,直到发生这么大的事。”

Daga说,当意识到钱被骗时,如同五雷轰顶。

他说:“都是辛苦钱,都是辛苦工作赚来的。太让人震惊了,整个人顿时六神无主。”

Daga说:“如果你是自愿向伪造的海外账号汇款,保险公司不会理赔。原本努力工作筹钱,一心想扩大企业规模。每年我们都要投资五十万到一百万美金购置新机器。”

“中国领事馆为我们提供了很大帮助,联系了一家专事中国事务的克利夫兰的法律事务所。他们帮在中国找了一名律师。作为一家美国公司,这一步很有必要,这样才可以在中国报案和提交申诉。”

新乐华宝的Zhao说,新乐协助配合Wrap-Tite公司向深圳警方报案。

Bafna说,他们先去了银行,但银行不肯透露任何信息。“他们不肯告诉我们这笔钱是否还在账户里面。他们的立场基本上就是:这是客户的隐私,除非警方立案调查,否则我们也无能为力。”

美国驻华领事馆在他到中国时打过电话,但未能帮上忙。中国警方不让Wrap-Tite公司或新乐立案

Bafna说,新乐的总经理跟深圳警方好说歹说了差不多一小时,试图解释所发生的事情,而警方一直坚持美方客户应在自己的国家报案。他给中国警方看了美国警方的报告,但没人懂英语。

Daga强调新乐是一家好供应商,信誉很好。

双方认为,这笔钱可能还在招行。

Daga说:“我们希望把账户冻结,这样就能追回失款。”

同时,他们仍在继续建造新的流延膜工厂。

Daga说,50万美元的损失并不是灾难性的。他向员工保证不会因此事而解雇任何人,即便现金周转很紧,所有投资都放到新厂中了。他说,销售有望快速增长,扩建后将增长大约45-50%。

Daga说,作为一家小公司,这确实是个称重的打击,但会走出阴影。他相信Wrap-Tite公司最终能追回这50万美元。

他说:“希望如此。警方能捉到案犯,我们也能拿回失款。”

(来源:塑料新闻中国

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